À quel moment relancer une facture impayée ?

Un rappel quelques jours avant l'échéance évite beaucoup d'oublis. Après l'échéance, relancez dès le lendemain puis à intervalles croissants, par exemple à J+7 puis J+15, en durcissant progressivement le ton.

Par quel canal relancer : SMS, email ou téléphone ?

Le SMS et l'email conviennent aux premières relances : ils sont rapides et gardent une trace. Le téléphone est plus adapté quand le retard se prolonge ou que le montant est important.

Que faire si les relances restent sans effet ?

Proposer un échéancier réaliste, puis envisager un traitement plus formel. Pour toute démarche juridique (mise en demeure, procédure), demandez conseil à un professionnel du droit.

Relancer une facture impayée : calendrier et modèles

Une facture impayée n'est presque jamais un refus de payer. C'est le plus souvent un oubli, un décalage de trésorerie ou une facture mal transmise. Une bonne relance récupère l'argent sans abîmer la relation — et sans y passer vos journées.

Le principe : relancer tôt, doucement, puis de plus en plus fermement

Moment	Objectif	Ton
Avant l'échéance (environ J-3)	Éviter l'oubli	Rappel amical
Lendemain de l'échéance (J+1)	Vérifier que la facture n'a pas été perdue	Neutre, factuel
J+7	Obtenir une date de paiement	Ferme mais courtois
J+15	Marquer le sérieux du retard	Ferme, avec proposition de solution
Au-delà	Traiter le dossier	Appel, échéancier, traitement formel

Ce rythme — un rappel avant et des relances à J+1, J+7 et J+15 — est celui qu'applique virement.tn automatiquement sur les échéances des plans de paiement par facilité et des abonnements, chaque palier n'étant envoyé qu'une seule fois.

Modèles de messages

Adaptez les éléments entre crochets. Restez court : un SMS efficace tient en deux phrases.

Avant l'échéance (J-3)

Bonjour Nom, pour rappel, votre facture n° de montant TND arrive à échéance le date. Vous pouvez la régler par virement. Merci !

Lendemain de l'échéance (J+1)

Bonjour Nom, sauf erreur de notre part, la facture n° de montant TND, échue hier, n'a pas encore été réglée. Pouvez-vous vérifier ? Si le virement est parti, merci d'ignorer ce message.

J+7

Bonjour Nom, la facture n° de montant TND est en retard de 7 jours. Pouvez-vous nous indiquer une date de règlement ? Nous restons disponibles si vous rencontrez une difficulté.

J+15

Bonjour Nom, la facture n° de montant TND est en retard de 15 jours. Merci de la régler rapidement ou de nous contacter afin que nous trouvions ensemble une solution (échéancier, report).

Cinq règles qui font la différence

Toujours mentionner la facture : numéro, montant, date d'échéance.
Faciliter le paiement : un RIB clair, ou mieux, un lien vers la facture.
Ne jamais accuser avant d'avoir vérifié : le virement est peut-être en cours.
Proposer une porte de sortie dès J+7 : un échéancier ou un report vaut mieux qu'un silence.
Garder une trace de chaque relance (date, canal, réponse).

Quand les relances ne suffisent pas

Si le client répond mais ne paie pas, proposez un paiement par facilité : un montant échelonné et réaliste se recouvre plus souvent qu'une dette intégrale exigée d'un coup. Pour une créance importante ou un client injoignable, un traitement plus formel peut s'imposer : consultez alors un professionnel du droit plutôt que d'improviser.

Automatiser, sans déshumaniser

Relancer à la main est chronophage et irrégulier : on relance quand on y pense, pas quand il le faut. Avec virement.tn, pour les échéances d'un plan de paiement, d'un abonnement ou d'un contrat de leasing, le retard est calculé chaque jour, le client reçoit un rappel puis des relances aux paliers ci-dessus, et le tableau de bord de recouvrement vous montre ce qu'il reste à traiter à la main — c'est là que votre temps est utile. Le détail des étapes pour une société de leasing est dans notre méthode de recouvrement.